云端财务部——后疫情时代，中小企业财务管理模式的最佳选择

云端财务部——后疫情时代，中小企业财务管理模式的最佳选择

受到疫情影响，中小企业无法按照原定的经营计划与经营目标开展生产经营活动，一时陷入困顿。企业一旦处于停工状态，就意味着没有订单、没有业务、没有收入，但仍需支付员工工资、房租、税费等支出，这些对中小微企业而言都是非常大的负担。各地封控的时候，中小企业和服务业是最惨的，解封之后也是最后才能恢复正常经营的。

而财务作为企业经营管理中非常重要的一环，深刻的影响着企业的发展与管理决策，专业过硬的财务部门能够帮助企业主做出正确的管理评估，帮助老板对企业经营进行准确决策，同时能够提供丰富详实的相关数据。而相对应的财务部门也是非常需要专业支撑的部门，只有完善的财务制度、安全的财务风控体系的支持，才能确保企业财务工作在后疫情时代能够标准规范的安全运行。

中小企业在疫情背景下的财务管理问题

背景分析

很多中小企业被迫停工停产，已经生产出的产品无法销售造成库存积压，在此期间，一些中小企业没有产出，无法获取经营收入，同时面临着员工工资支出、房租到期、银行贷款等，以上原因造成中小企业入不敷出，甚至是倒闭。对于资金有限的中小企业，财务管理目标不再是推动企业发展，而是要保证企业能够存活下来。中小企业受到的影响来自方方面面，经济环境、政策指令、当地发展、技术人才等多重影响。在疫情冲击下，财务管理工作至关重要，运用科学合理的财务管理手段，不断优化财务管理活动，简化高效执行财务流程，才能有效控制风险并存活下来。结合各地中小企业实际情况，总结以下2点主要面临的财务管理问题：

1、资金来源成本问题  

多数中小企业经营发展中，资金需求量比较大，受新冠疫情影响，中小企业融资筹资更难，银行锁紧贷款，与大企业和上市公司相比较，中小企业面临渠道少，银行门槛高等现实问题，中小企业在创业发展过程中资金来源绝大多数来自创始人自有资金，即使得到银行的贷款支持也会面临周期短，利息高，无法确保业务发展，新冠疫情的影响，业务下滑，资金管理运营出现一定问题，员工工资、房租照常支付，严重影响了现金流。

2、流动资金缺少有效管理

大部分中小企业缺少专业投资管理人才，缺乏敏锐、独到的投资眼光，难以做出合理的投资管理活动，影响了中小企业的投资收益，账户流动资金没有最大化的收益，比如可以选择灵活的短期稳定收益。

中小企业面临疫情影响下的财务管理的对策

1、中小企业面临疫情影响下的财务管理的对策

充分利用政府优惠政策，获取符合条件的财政补贴及资金支持，比如社保的补贴，创业贷款的优惠政策。在疫情背景下，中小企业存续发展不能只依靠政府帮扶，还需要积极扩宽资金获取的途径，选择普惠金融，或者引入新的投资。

2、开源节流保持运营活力

通过调研获悉很多中小企业现金流少，所以导致生产规模无法扩大。一是加强中小企业财务管理，避免不必要的财务支出，有效控制企业的经营成本，已达到节流效果。二是可以协商房屋租金减免或延缓，裁减多余人员。三是调整营销战略，降价或者促销，加快库存商品变现速度，帮助企业增加经营收入及流动资金。建议中小企业积极创新营销模式，与当地电商团队合作，抖音、快手、视频号等多样性营销方式，提高企业的知名度，采取资源置换，以带动产品的销售收入，激发资金运营活力。

3、稳健发展降低风险投资

有效投资有利于中小型企业健康稳定发展，通过建设企业长期资产以及对外投资企业闲置资金，优化投资行为。在疫情期间，选择风险小的投资项目，根据企业实际情况，减少高风险投资。做好风险分析，计算经营成本、经营收入及资金资产等要素。采取投资组合，细分投资项目，避免高风险，保证稳定收益。降低成本，提高效率，选择财务外包合作。

中小企业选择云端财务部的益处

通过云端财务部，企业可以利用慧财税最优秀的专业化资源，充分发展自身核心竞争力，达到降低成本，提高效率，增强企业应对环境快速变化的能力。云端财务部可以承接企业全部或部分财务工作，将企业存在的短板转变为大环境中的竞争优势。对中小企业来说，可收获的益处主要包括：

（1）降低中小企业财务管理成本。

云端财务部可以将中小企业财务管理集聚到专业化财务管理中，实现财务管理的规模效应，从而降低单个中小企业的财务管理成本。一方面，云端财务部可以帮助中小企业节省财务软硬件设备的采购成本，维护成本和升级成本；另一方面，通过云端财务部，将日常财务、会计工作，如工资管理、固定资产管理、纳税申报以及部分投资、应收账款管理、筹资业务业务交由专业机构办理，企业不必再为此类业务设置专门机构和配备专门人力，降低了企业的人力成本。

（2）提高中小企业财务管理质量。

慧财税业作为专门的服务机构，在技术、人力、软件、硬件方面都有大量的投入，拥有专业的财务服务人员、丰富的财务管理经验、高效的财务管理平台和先进的财务管理方法。我们长期与不同客户合作，积累了丰富的财务管理经验。中小企业将部分或全部财务业务交给慧财税，有利于弥补企业缺乏高层次专业人才的缺陷，提高企业的财务信息质量，从而得到供应商、客户、政府部门等第三方的认可。在与慧财税合作的过程中，中小企业能够分享到先进的经验和知识，有助于提高企业自身的管理水平。

（3）使得中小企业专注于核心业务，提高核心竞争力。

中小企业资金、人才等资源往往较为短缺，而且中小企业的管理层一般并不擅长财务业务，云端财务部可以将中小企业管理者从不擅长的领域中解放出来，借用慧财税的专业优势来获得并挖掘合作环节的增值潜力，从而更多地关注企业的核心竞争力，集中资源来努力达到客户的要求，在市场上占据一席之地。

云端财务部能为中小企业提供哪些服务？

云端财务部是由6个专属岗位+1套一体化saas软件组成的服务体系，充分利用慧财税工作者的财税专业优势和软件的智能优势，通过二者结合共同作业的模式承接企业的整体财务工作，为企业在成长道路上保驾护航，主要包含以下6大服务：

• 财务尽调服务

1、账面遗留问题的风险发现

2、发票及税务日常管理存在的风险发现

3、税务筹划的空间

4、财务内控存在的风险

5、出具调研诊断报告

6、其他发现的问题

• 业财税一体化服务

1、实现业务管理流程化

2、实现税控管理自动化

3、实现银企直联高效化

4、实现记账报税智能化

5、实现数据看板可视化

6、实现报销审批简洁化

• 财务托管服务

一、财务托管项目文本成果：

1、《会计凭证》（各月）

2、《会计账簿》（全年）

3、《会计报表》（各月）

4、《税务报表》（各月）

5、其他客户特殊并在合理范围的咨询需求；

二、财务托管项目非文本成果：

1、财务记账零差错

2、税务申报零差错

3、银行对账零差错

4、财务数据需求随时响应

5、财税政策随时咨询解答

6、税务合理建议咨询解答

• 财税合规服务

1、账面遗留问题得到及时处理

2、财务核算准确性得到复核

3、发票及税务风险得到控制

4、合规开展税务筹划工作

5、有效的得到财务管理建议

• 企业顾问服务

1、合同台账，奖金计算表

2、到账情况表

3、税控托管，正常开票清卡

4、正常社保缴纳

要想在后疫情时代活下去，且活得好，中小企业必须得抓住未来发展的趋势，云端财务部绝不失为财务管理新模式的最佳选择，我们充分利用和发挥国家对中小微企业的扶持政策，协助企业稳定资金流，梳理自身发展存在的问题，聚焦主营业务，吸引与储备更优秀的人才，在不确定的环境条件下为企业发展创造更多的机遇，我们相信，“没有一个冬天不会过去，没有一个春天不会到来。”